Займы на покупку Соцгорбанка выдал депозитарий "Эдвантис Кэпитал"

29 мая 2011 года

Собственники Соцгорбанка, который СМИ связывали с именем бизнесмена Матвея Урина и который в апреле был лишен лицензии, получили средства на его покупку от депозитария "Эдвантис Кэпитал", сказал журналистам источник, знакомый с ситуацией.

Осенью 2010 года у Соцгорбанка сменились владельцы. По данным банка, в списке его аффилированных лиц на 31 марта 2011 года значились экс-министр финансов РФ, бывший аудитор Счетной палаты Владимир Пансков (глава совета директоров), член Общественной палаты, председатель правления независимой организации "В поддержку гражданского общества" Сергей Абакумов (доля в банке - 19,867% акций), экс-директор департамента Сбербанка Александр Алтунин, руководитель клинико-диагностического отделения научного центра сердечно-сосудистой хирургии имени Бакулева РАМН Юрий Бузиашвили, бывший первый вице-президент Мост-банка Александр Поляков (16,057%), экс-депутат Госдумы Алексей Митрофанов и соучредитель фонда Firebird Йен Кристофер Хейг. Седьмым акционером стал Алексей Остроухов, который впоследствии продал свою долю.

"Шесть человек (собственники банка) получили займы по 180 миллионов рублей наличными... Через месяц они эти займы также погасили, причем также наличными", - сказал собеседник.

Ранее директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов говорил, что на погашение столь значительной суммы наличными через кассу банка ушло бы около десяти часов. Вместе с тем, по словам источника, в Соцгорбанке это процедура прошла за полчаса. Видеосъемки этого эпизода в банке не оказалось, хотя по документам операция прошла, добавил он.

Источник предположил, что спешка была обусловлена желанием экс-владельцев поскорее получить деньги за банк.

По данным источника, можно проследить связь между операцией по покупке Соцгорбанка и средствами, направленными из Традо-банка и банка "Монетный дом" - обе кредитные организации также связывают с группой банков Урина, всего на сегодня известно шесть банков этой группы.

Что касается "Эдвантис Кэпитал", то ФСФР лишил его лицензии после жалоб со стороны Центробанка. При этом никаких ценных бумаг у него на учете не было, более того он уже более года не проводил никаких операций, уточнил источник.

ЛИПОВЫЕ ЗАЕМЩИКИ

Временная администрация Банка России, приступившая к работе в Соцгорбанке после отзыва лицензии, выявила выдачу кредитов шести компаниям на общую сумму почти в 2 миллиарда рублей. Все эти компании, зарегистрированные в местах массовой регистрации в форме ООО, не являлись ранее заемщиками банка, имели минимальный уставный капитал, но тем не менее получили ссуды сроком на один год без обеспечения.

Более того, по данным источника, буквально накануне отзыва лицензии Соцгорбанк выдал кредиты на 2,7 миллиарда рублей, признал их невозвратными и сформировал по ним резерв в размере 100% кредитов. Эта операция привела к тому, что капитал банка стал отрицательным. Таким образом, руководство банка вывело из него высоколиквидные активы, заменив их сомнительными с точки зрения платежеспособности заемщика, сказал источник.

"Такие действия могут быть квалифицированы, как мошенничество и преднамеренное банкротство, которые являются уголовно наказуемыми", - добавил собеседник.

По его словам, имеются основания для признания Соцгорбанка банкротом, так как его обязательства превышают активы.

В банках группы Урина, часть из которых уже объявлена банкротом, была выявлена схема вывода активов через фиктивную покупку ценных бумаг и их учет в депозитарии (в данном случае "Эдвантис Кэпитал"). В реальности никакие бумаги не приобретались, а деньги выводились для расплаты с бывшими собственниками и на покупку следующего банка в цепочке. В случае с Соцгорбанком объем фиктивных ценных бумаг на его балансе составил почти 1 миллиард рублей.

ОТЪЕХАВШАЯ НАЛИЧНОСТЬ

По данным источника, проверка Банка России установила отсутствие денежных средств в кассе Соцгорбанка, несмотря на их присутствие в отчетности.

Проверяющие дважды пытались обнаружить средства, числящиеся в кассе, но им это не удалось. Служащие банка объяснили это тем, что деньги были направлены в филиалы банка для подкрепления их наличностью непосредственно перед началом ревизии. Сумма средств, якобы отправленная в филиал, составила примерно 600 миллионов рублей, что нехарактерно для банка - в другие дни столь масштабное подкрепление филиалов не проводилось.

В итоге к моменту отзыва лицензии никакого реального бизнеса в банке уже не было, заключил собеседник.

НЕПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ

По признанию источника, до приобретения новыми собственниками осенью 2010 года Соцгорбанк был "нормальным средним банком".

Источник также указал на то, что несмотря на избрание Остроухова председателем правления, ЦБ не согласовал его кандидатуру. Исполняющей обязанности предправления стала Светлана Басенко, но фактически банком все же управлял Остроухов, добавил собеседник.